잉여현금흐름양호
491억
설비투자까지 빼고 남는 진짜 여윳돈이에요. 마이너스면 벌이보다 쓰는 게 많아 빚·증자로 메워야 할 수 있어요.
KTcs058850
IT 서비스 · 2026-09-16
시가총액
876억
PER
3.43
PBR
0.38
KT 고객센터·유통을 맡는 KT 계열사예요.
충청·전라·경상 등 지방 지역의 KT 고객센터 운영과 114번호 안내, 통신상품 유통 사업을 주로 하고 있어요. AI 컨택센터(AICC), 교육컨설팅 등으로도 사업을 넓히고 있어요. 2001년 KT의 114 번호안내 사업이 떨어져 나와 세워진 회사라 매출의 큰 몫이 KT 그룹 안에서 나오는데, 일감이 끊길 걱정은 적은 대신 모회사가 정하는 위탁 단가에 수익성이 묶여 있는 구조예요. 사람이 전화를 받아 주던 상담이 AI로 바뀌는 흐름 속에서, 상담 인력을 대는 회사에서 AI 컨택센터를 구축하고 운영하는 회사로 옮겨가는 것이 이 회사의 승부처예요.
인사이트
2026-09-16 기준KTcs의 지금 실적은 어디까지 유지될까?
- 2026 Q2 매출이 1년 전보다 3.9% 줄었어요.
- 2026 Q2 영업이익률 4.0% — 연간(2.9%)보다 높아졌어요.
- 부채비율 109.1%로 재무 부담은 보통 수준이에요.
- PER 3.4배 · PBR 0.4배(2026-09-16 기준)이에요.
무엇이 논리를 바꾸나
- 이익률이 2.9%로 얇아요. 판가나 원가가 조금만 흔들려도 적자로 돌아설 수 있어요.
- 부채비율 109.1% — 당장 위험한 수준은 아니지만 금리나 업황이 나빠질 때 여유가 크지 않아요.
- PER 3.4배로 싼 편이에요. 싼 이유(업황·지배구조·일회성 이익)가 무엇인지가 이 종목의 질문이에요.
다음에 확인할 것
- 다음 분기보고서 — 매출 증가율과 영업이익률이 이번 흐름을 이어가는지.
- 지역별 매출(사업보고서) — 특정 국가·고객 쏠림이 커지는지.
이 카드는 투자 추천이 아니라 공시 데이터 해석 가이드예요. 수치는 2026-09-16 기준 확정 공시 값입니다.
재무 요약
11개 기간 · 억원정보 서비스는 데이터·플랫폼으로 버는 사업이라 공장이 없어요. 이용자·고객사가 늘면 이익률이 빠르게 좋아지는 구조예요.
| 항목 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 26 2Q | 경쟁사 ⓘ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 매출액 | 9,537억 | 9,678억 | 1.0조 | 9,449억 | 9,317억 | 9,657억 | 1.0조 | 1.0조 | 1.1조 | 1.0조 | 2,384억 | 944억 |
| 영업이익 ● | 88억 | 101억 | 125억 | 113억 | 179억 | 210억 | 243억 | 187억 | 70억 | 298억 | 97억 | 165억 |
| 당기순이익 | 79억 | 74억 | 114억 | 75억 | 113억 | 190억 | 181억 | 158억 | 68억 | 252억 | 81억 | 143억 |
| 영업이익률 | 0.9% | 1.0% | 1.2% | 1.2% | 1.9% | 2.2% | 2.4% | 1.8% | 0.6% | 2.9% | 4.1% | 22.9% |
| ROE | 5.1% | 4.6% | 7.1% | 4.6% | 6.7% | 10.4% | 9.4% | 7.9% | 3.4% | 11.2% | — | — |
| 부채비율 | 106.7% | 118.3% | 116.6% | 130.4% | 126.8% | 128.3% | 117.2% | 117.3% | 114.4% | 109.1% | 93.1% | 58.1% |
| 자산총계 | 3,228억 | 3,483억 | 3,503억 | 3,781억 | 3,849억 | 4,168억 | 4,161억 | 4,349억 | 4,351억 | 4,711억 | 4,384억 | 5,705억 |
| 자본총계 | 1,561억 | 1,596억 | 1,617억 | 1,641억 | 1,697억 | 1,826억 | 1,916억 | 2,001억 | 2,029억 | 2,253억 | 2,271억 | 3,506억 |
| 부채총계 | 1,666억 | 1,888억 | 1,886억 | 2,140억 | 2,152억 | 2,342억 | 2,246억 | 2,348억 | 2,321억 | 2,458억 | 2,114억 | 2,200억 |
| EPS | 191원 | 170원 | 271원 | 178원 | 257원 | 454원 | 436원 | 386원 | 139원 | 616원 | — | — |
| PER | 13.1배 | 13.4배 | 9.2배 | 12.7배 | 8.6배 | 5.7배 | 5.0배 | 9.3배 | 19.3배 | 4.6배 | — | — |
| PBR | 0.66배 | 0.59배 | 0.64배 | 0.57배 | 0.54배 | 0.59배 | 0.47배 | 0.75배 | 0.55배 | 0.52배 | — | — |
| 배당수익률 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
표에서 항목을 누르면 아래 그래프가 그 지표로 바뀝니다
지금은 영업이익 10년 추이.
해석
1분기 영업이익 105억(+59%)으로 개선됐어요.
업종 전체 종합
그 외 기타 정보 서비스업 10사 합계 · 억원같은 업종(그 외 기타 정보 서비스업) 전 종목의 재무를 합산한 종합 재무제표예요. 위 회사 표와 같은 방식(항목을 누르면 그 지표 그래프)입니다. 연도마다 편입 종목 수가 달라 합계 규모에 영향이 있어요.
| 항목 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 26 1Q |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 매출액 ● | 1.9조 | 2.0조 | 2.1조 | 2.1조 | 2.2조 | 2.4조 | 2.5조 | 2.6조 | 2.8조 | 2.9조 | 7,218억 |
| 영업이익 | 941억 | 1,023억 | 1,167억 | 1,409억 | 1,783억 | 2,029억 | 2,014억 | 1,770억 | 1,952억 | 2,521억 | 673억 |
| 당기순이익 | 613억 | 784억 | 935억 | 1,122억 | 1,436억 | 1,756억 | 1,541억 | 1,294억 | 1,508억 | 1,927억 | 576억 |
| 영업이익률 | 5.0% | 5.2% | 5.6% | 6.7% | 7.9% | 8.6% | 7.9% | 6.7% | 7.0% | 8.7% | 9.3% |
| ROE | 9.2% | 10.9% | 12.1% | 12.6% | 14.1% | 14.1% | 11.7% | 9.7% | 10.1% | 11.4% | — |
| 부채비율 | 53.7% | 57.3% | 55.9% | 64.4% | 61.3% | 62.2% | 69.5% | 77.9% | 74.3% | 69.7% | 71.5% |
| 자산총계 | 1.0조 | 1.1조 | 1.2조 | 1.5조 | 1.6조 | 2.0조 | 2.2조 | 2.4조 | 2.6조 | 2.9조 | 2.9조 |
| 자본총계 | 6,638억 | 7,194억 | 7,732억 | 8,923억 | 1.0조 | 1.2조 | 1.3조 | 1.3조 | 1.5조 | 1.7조 | 1.7조 |
| 부채총계 | 3,567억 | 4,121억 | 4,323억 | 5,748억 | 6,226억 | 7,750억 | 9,118억 | 1.0조 | 1.1조 | 1.2조 | 1.2조 |
| 집계 종목 수 | 7사 | 7사 | 7사 | 7사 | 9사 | 9사 | 9사 | 10사 | 10사 | 10사 | 10사 |
표에서 항목을 누르면 아래 그래프가 그 지표로 바뀝니다
지금은 매출액 10년 추이.
업종 해석
정보 서비스는 데이터 기반 사업의 안정 성장 국면이에요 — NICE평가정보(신용정보)는 금융 데이터 수요 확대의 수혜를 꾸준히 받아요. 업종 전체 영업이익률: 2025년 8.7% → 2025년 8.7% → 26 1Q 9.3%로 반등.
동종업계 비교
그 외 기타 정보 서비스업 10개사 · 최신 사업보고서 · 컬럼 눌러 정렬매출 1위/10영업이익 3위/10영업이익률 9위/10ROE 7위/10부채비율↓ 8위/10
| # | 회사 | 매출▼ | 영업이익⇅ | 전년비⇅ | 영업이익률⇅ | 순이익률⇅ | ROE⇅ | 부채비율⇅ | PER⇅ | PBR⇅ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | KTcs ★ | 1.0조 | 298억 | -7.0% | +2.9% | +2.4% | +11.2% | 109% | 3.4배 | 0.4배 |
| 2 | NICE평가정보 ↗ | 6,021억 | 1,044억 | +12.5% | +17.3% | +13.0% | +16.6% | 38% | 12.2배 | 2.0배 |
| 3 | KTis ↗ | 5,888억 | 247억 | +8.1% | +4.2% | +6.2% | +15.2% | 89% | 2.1배 | 0.3배 |
| 4 | 헥토이노베이션 ↗ | 3,758억 | 502억 | +17.6% | +13.4% | +9.8% | +10.2% | 122% | 5.5배 | 0.8배 |
| 5 | 미스터블루 ↗ | 675억 | -25억 | -4.1% | -3.6% | -27.5% | -45.9% | 65% | — | 0.9배 |
| 6 | 리파인 ↗ | 616억 | 189억 | -9.3% | +30.8% | +14.7% | +4.1% | 5% | 26.2배 | 1.2배 |
| 7 | 이크레더블 ↗ | 500억 | 156억 | +10.9% | +31.1% | +25.7% | +30.1% | 23% | 13.4배 | 4.0배 |
| 8 | 서울평가정보 ↗ | 413억 | 68억 | +8.3% | +16.4% | +16.5% | +19.2% | 18% | 8.2배 | 1.8배 |
| 9 | 아이지넷 ↗ | 390억 | 33억 | +67.2% | +8.5% | +6.6% | +11.6% | 128% | 11.3배 | 1.3배 |
| 10 | 핑거스토리 ↗ | 173억 | 8억 | -5.7% | +4.9% | +20.3% | +11.3% | 64% | 4.0배 | 0.5배 |
업종 = 화면 표기 업종(KSIC 세분류)과 동일 · 최신 사업보고서 연결 요약재무 · PER·PBR은 최신 거래일 시세 기준(적자·산출불가는 —) · 순위는 업종 전 종목 기준 · 추정치 없음
현금흐름
2025 · 스냅샷현금흐름은 이 회사가 이익을 실제 현금으로 잘 바꾸는지, 빚 이자를 감당할 수 있는지를 보는 거예요. 특히 앞의 두 개 — 잉여현금흐름(마이너스면 주의)과 이자보상배율(1배 미만이면 위험) — 이 제일 중요해요.
이자보상배율양호
11.46배
영업이익으로 이자를 몇 배 갚을 수 있나예요. 1배 미만이면 이자도 못 버는 위험 신호예요.
이익의 현금화양호
1.79배
영업이익이 실제 현금으로 얼마나 들어오나예요(1이면 딱 그만큼). 1 미만이면 이익이 현금으로 잘 안 들어온 거예요.
현금마진
5.12%
물건 100원어치를 팔면 현금이 몇 원 남나예요. 높을수록 장사가 실속 있다는 뜻이에요.
현금 비중
9.93%
1년 매출에 비해 쌓아둔 현금이 얼마나 되나예요. 불황·투자에 버틸 쿠션이 두꺼운지 보는 거예요.
주주 친화 ● 양호
10년 공시 · 건수주주 친화는 회사가 주주에게 돌려준 일(배당·자사주 소각)과 주주 몫을 묽힌 일 (유상증자·전환사채) 중 뭐가 많았는지예요. 돌려준 게 많으면 주주 친화적(양호), 묽힌 게 많으면 주의예요.
주주 환원11건
- 현금·현물배당10
- 주식소각1
지분 희석0건
- 해당 공시 없음0
최대주주·지분구조
2025 · 내부지분 30.3% · 유통 69.7%내부지분 30.3%유통 69.7%
- (주)케이티아이에스 최대주주11.61%
- (주)케이티알파 계열회사11.25%
- (주)케이티 최대주주의 최대주주7.44%
주주환원·주요사항
2025 · DART 사업보고서주당배당금
100원
전년 100원
등기이사 보수
1인 1억
4명 · 총 6억
직원
9,404명
평균 0.38억
감사의견
적정의견
삼정회계법인
자사주 당해 자기주식 취득·처분 없음.
고래 지분 추이
2014~2025 · 5% 이상 7명(주)케이티아이에스 11.6%(주)케이티스 11.6%이탈(주)케이티알파 11.3%케이티하이텔(주) 11.3%이탈한국투자밸류자산운용 9.5%이탈(주)케이티 7.4%
5% 이상 합계
30.3%
2025 · 3명
2014 대비
0.0%p
30.3% → 30.3%
이탈 보고자
3명
5% 아래로
| 보고자 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 변화 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| (주)케이티아이에스 | · | · | · | · | · | 11.6 | 11.6 | 11.6 | 11.6 | 11.6 | 11.6 | 11.6 | 0.0%p |
| (주)케이티알파 | · | · | · | · | · | · | · | 11.3 | 11.3 | 11.3 | 11.3 | 11.3 | 0.0%p |
| (주)케이티 | 7.4 | 7.4 | 7.4 | 7.4 | 7.4 | 7.4 | 7.4 | 7.4 | 7.4 | 7.4 | 7.4 | 7.4 | 0.0%p |
| 우리사주조합 | 0.8 | 0.6 | 0.6 | 0.5 | 0.4 | 0.4 | 0.3 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.1 | 0.1 | -0.6%p |
| (주)케이티스이탈 | 11.6 | 11.6 | 11.6 | 11.6 | 11.6 | · | · | · | · | · | · | · | 0.0%p |
| 케이티하이텔(주)이탈 | 11.3 | 11.3 | 11.3 | 11.3 | 11.3 | 11.3 | 11.3 | · | · | · | · | · | 0.0%p |
| 한국투자밸류자산운용이탈 | · | 9.5 | · | · | · | · | · | · | · | · | · | · | 0.0%p |
열람 원장
1개 회계연도 · 출처 링크 ▾
| 연도 | 매출 | 영업이익 | 영익률 | ROE | 부채비율 | 출처 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 1.0조 | 298억 | 2.9% | 11.2% | 109.1% | 원문 |