잉여현금흐름양호
261억
설비투자까지 빼고 남는 진짜 여윳돈이에요. 마이너스면 벌이보다 쓰는 게 많아 빚·증자로 메워야 할 수 있어요.
KTis058860
IT 서비스 · 2026-09-16
시가총액
880억
PER
2.13
PBR
0.32
KT 114 안내·컨택센터를 맡는 KT 계열사예요.
KT의 114번호안내 사업이 분사해 설립됐고 KT 고객센터 상담과 오픈마켓 컨택센터 운영, 통신상품 유통 사업을 함께 하고 있어요. 매출의 큰 몫이 KT 고객센터 위탁 운영과 KT 상품 유통에서 나오기 때문에, 모회사인 KT가 일감을 얼마나 맡기느냐에 실적이 크게 좌우되는 구조예요. 정작 이름의 뿌리인 114 번호안내는 스마트폰 검색이 자리 잡으면서 매출 비중이 한 자릿수까지 줄었고, 대신 다른 기업의 고객센터를 대신 운영해 주는 아웃소싱이 몸집을 키웠어요. 사람이 받던 상담을 인공지능이 돕는 AI 컨택센터(AICC) 같은 신사업도 두 번째 축으로 밀고 있어요.
인사이트
2026-09-16 기준KTis의 지금 실적은 어디까지 유지될까?
- 2025 Q3 매출이 1년 전보다 10.4% 늘었어요.
- 2025 Q3 영업이익률 4.6% — 연간(4.2%)보다 높아졌어요.
- 부채비율 88.6%로 재무 부담은 가벼운 편이에요.
- PER 2.1배 · PBR 0.3배(2026-09-16 기준)이에요.
무엇이 논리를 바꾸나
- 매출 증가율이 10.4%로 완만해요. 이 속도에서는 이익률이 올라가야 이익이 늘어요.
- PER 2.1배로 싼 편이에요. 싼 이유(업황·지배구조·일회성 이익)가 무엇인지가 이 종목의 질문이에요.
다음에 확인할 것
- 다음 분기보고서 — 매출 증가율과 영업이익률이 이번 흐름을 이어가는지.
- 사업보고서 부문별 매출 — 'KT고객센터사업(*1)' 쏠림이 완화되는지.
- 지역별 매출(사업보고서) — 특정 국가·고객 쏠림이 커지는지.
이 카드는 투자 추천이 아니라 공시 데이터 해석 가이드예요. 수치는 2026-09-16 기준 확정 공시 값입니다.
재무 요약
10개 기간 · 억원정보 서비스는 데이터·플랫폼으로 버는 사업이라 공장이 없어요. 이용자·고객사가 늘면 이익률이 빠르게 좋아지는 구조예요.
| 항목 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 경쟁사 ⓘ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 매출액 | 4,367억 | 4,381억 | 4,508억 | 4,510억 | 4,536억 | 4,680억 | 5,358억 | 5,930억 | 5,444억 | 5,888억 | 944억 |
| 영업이익 ● | 132억 | 111억 | 90억 | 138억 | 90억 | 144억 | 195억 | 205억 | 236억 | 247억 | 165억 |
| 당기순이익 | 100억 | 83억 | 79억 | 92억 | 74억 | 249억 | 159억 | 139억 | 119억 | 364억 | 143억 |
| 영업이익률 | 3.0% | 2.5% | 2.0% | 3.1% | 2.0% | 3.1% | 3.6% | 3.5% | 4.3% | 4.2% | 22.9% |
| ROE | 6.4% | 5.1% | 4.9% | 5.5% | 4.4% | 13.0% | 8.1% | 6.8% | 5.7% | 15.3% | — |
| 부채비율 | 40.8% | 38.8% | 43.1% | 85.3% | 75.8% | 92.6% | 101.1% | 119.3% | 125.8% | 88.6% | 58.1% |
| 자산총계 | 2,214억 | 2,238억 | 2,292억 | 3,118억 | 2,943억 | 3,694억 | 3,962억 | 4,476억 | 4,699억 | 4,498억 | 5,705억 |
| 자본총계 | 1,573억 | 1,612억 | 1,602억 | 1,683억 | 1,674억 | 1,917억 | 1,970억 | 2,041억 | 2,081억 | 2,385억 | 3,506억 |
| 부채총계 | 641억 | 626억 | 690억 | 1,436억 | 1,269억 | 1,776억 | 1,992억 | 2,435억 | 2,618억 | 2,113억 | 2,200억 |
| EPS | 287원 | 246원 | 234원 | 272원 | 230원 | 767원 | 501원 | 399원 | 342원 | 1,046원 | — |
| PER | 12.9배 | 12.3배 | 10.4배 | 8.5배 | 11.2배 | 3.3배 | 4.8배 | 7.5배 | 7.7배 | 2.6배 | — |
| PBR | 0.82배 | 0.65배 | 0.53배 | 0.48배 | 0.54배 | 0.46배 | 0.43배 | 0.51배 | 0.44배 | 0.40배 | — |
| 배당수익률 | 2.2% | 2.6% | 3.3% | 3.9% | 3.1% | 3.9% | 5.0% | 4.0% | 4.6% | 5.2% | — |
표에서 항목을 누르면 아래 그래프가 그 지표로 바뀝니다
지금은 영업이익 10년 추이.
해석
최근 분기 흑자를 유지했어요.
업종 전체 종합
그 외 기타 정보 서비스업 10사 합계 · 억원같은 업종(그 외 기타 정보 서비스업) 전 종목의 재무를 합산한 종합 재무제표예요. 위 회사 표와 같은 방식(항목을 누르면 그 지표 그래프)입니다. 연도마다 편입 종목 수가 달라 합계 규모에 영향이 있어요.
| 항목 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 26 1Q |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 매출액 ● | 1.9조 | 2.0조 | 2.1조 | 2.1조 | 2.2조 | 2.4조 | 2.5조 | 2.6조 | 2.8조 | 2.9조 | 7,218억 |
| 영업이익 | 941억 | 1,023억 | 1,167억 | 1,409억 | 1,783억 | 2,029억 | 2,014억 | 1,770억 | 1,952억 | 2,521억 | 673억 |
| 당기순이익 | 613억 | 784억 | 935억 | 1,122억 | 1,436억 | 1,756억 | 1,541억 | 1,294억 | 1,508억 | 1,927억 | 576억 |
| 영업이익률 | 5.0% | 5.2% | 5.6% | 6.7% | 7.9% | 8.6% | 7.9% | 6.7% | 7.0% | 8.7% | 9.3% |
| ROE | 9.2% | 10.9% | 12.1% | 12.6% | 14.1% | 14.1% | 11.7% | 9.7% | 10.1% | 11.4% | — |
| 부채비율 | 53.7% | 57.3% | 55.9% | 64.4% | 61.3% | 62.2% | 69.5% | 77.9% | 74.3% | 69.7% | 71.5% |
| 자산총계 | 1.0조 | 1.1조 | 1.2조 | 1.5조 | 1.6조 | 2.0조 | 2.2조 | 2.4조 | 2.6조 | 2.9조 | 2.9조 |
| 자본총계 | 6,638억 | 7,194억 | 7,732억 | 8,923억 | 1.0조 | 1.2조 | 1.3조 | 1.3조 | 1.5조 | 1.7조 | 1.7조 |
| 부채총계 | 3,567억 | 4,121억 | 4,323억 | 5,748억 | 6,226억 | 7,750억 | 9,118억 | 1.0조 | 1.1조 | 1.2조 | 1.2조 |
| 집계 종목 수 | 7사 | 7사 | 7사 | 7사 | 9사 | 9사 | 9사 | 10사 | 10사 | 10사 | 10사 |
표에서 항목을 누르면 아래 그래프가 그 지표로 바뀝니다
지금은 매출액 10년 추이.
업종 해석
정보 서비스는 데이터 기반 사업의 안정 성장 국면이에요 — NICE평가정보(신용정보)는 금융 데이터 수요 확대의 수혜를 꾸준히 받아요. 업종 전체 영업이익률: 2025년 8.7% → 2025년 8.7% → 26 1Q 9.3%로 반등.
동종업계 비교
그 외 기타 정보 서비스업 10개사 · 최신 사업보고서 · 컬럼 눌러 정렬매출 3위/10영업이익 4위/10영업이익률 8위/10ROE 4위/10부채비율↓ 7위/10
| # | 회사 | 매출▼ | 영업이익⇅ | 전년비⇅ | 영업이익률⇅ | 순이익률⇅ | ROE⇅ | 부채비율⇅ | PER⇅ | PBR⇅ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | KTcs ↗ | 1.0조 | 298억 | -7.0% | +2.9% | +2.4% | +11.2% | 109% | 3.4배 | 0.4배 |
| 2 | NICE평가정보 ↗ | 6,021억 | 1,044억 | +12.5% | +17.3% | +13.0% | +16.6% | 38% | 12.2배 | 2.0배 |
| 3 | KTis ★ | 5,888억 | 247억 | +8.1% | +4.2% | +6.2% | +15.2% | 89% | 2.1배 | 0.3배 |
| 4 | 헥토이노베이션 ↗ | 3,758억 | 502억 | +17.6% | +13.4% | +9.8% | +10.2% | 122% | 5.5배 | 0.8배 |
| 5 | 미스터블루 ↗ | 675억 | -25억 | -4.1% | -3.6% | -27.5% | -45.9% | 65% | — | 0.9배 |
| 6 | 리파인 ↗ | 616억 | 189억 | -9.3% | +30.8% | +14.7% | +4.1% | 5% | 26.2배 | 1.2배 |
| 7 | 이크레더블 ↗ | 500억 | 156억 | +10.9% | +31.1% | +25.7% | +30.1% | 23% | 13.4배 | 4.0배 |
| 8 | 서울평가정보 ↗ | 413억 | 68억 | +8.3% | +16.4% | +16.5% | +19.2% | 18% | 8.2배 | 1.8배 |
| 9 | 아이지넷 ↗ | 390억 | 33억 | +67.2% | +8.5% | +6.6% | +11.6% | 128% | 11.3배 | 1.3배 |
| 10 | 핑거스토리 ↗ | 173억 | 8억 | -5.7% | +4.9% | +20.3% | +11.3% | 64% | 4.0배 | 0.5배 |
업종 = 화면 표기 업종(KSIC 세분류)과 동일 · 최신 사업보고서 연결 요약재무 · PER·PBR은 최신 거래일 시세 기준(적자·산출불가는 —) · 순위는 업종 전 종목 기준 · 추정치 없음
원가 체질
인건비 주도 · 총 2,979억원가 체질은 이 회사가 물건을 만들 때 돈을 어디에 가장 많이 쓰는지예요. 원재료·인건비·설비(감가상각) 중 무엇이 큰지에 따라, 원자재값이 오를 때·공장을 덜 돌릴 때처럼 어떤 상황에서 이익이 흔들리는지가 달라져요.
- 인건비58.6%1,747억
- 원재료15.0%446억
- 외주·운반4.5%134억
- 감가상각3.9%117억
- 기타18.0%536억
인건비(사람 비용)가 원가의 큰 축이에요. 인력 중심 사업이라 임금·인원이 늘면 원가가 오르고, 매출이 늘어도 사람을 더 써야 하면 마진이 잘 안 커요.
사업부문별 실적
2025년 · 총매출 5,888억 · DART 사업보고서 원문 ↗이 회사 매출이 어느 사업부문에서 나오는지예요. 어느 사업이 이익을 이끄는지, 한 곳에 너무 쏠렸는지 봐요.
부문별 매출 비중 (2025)
- KT고객센터사업(*1)44.6%2,624억
- 일반컨택센터사업(*2)32.4%1,905억
- 유통사업(*3)18.7%1,103억
- 번호안내사업(*4)3.1%183억
- 기타사업(*5)1.2%73억
| 부문 | 매출 | 영업이익 | 영업이익률 | 비중 | 전년비 | 비중Δ | 주요 제품 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| KT고객센터사업(*1) | 2,624억 | — | — | 44.6% | — | — | — |
| 일반컨택센터사업(*2) | 1,905억 | — | — | 32.4% | — | — | — |
| 유통사업(*3) | 1,103억 | — | — | 18.7% | — | — | — |
| 번호안내사업(*4) | 183억 | — | — | 3.1% | — | — | — |
| 기타사업(*5) | 73억 | — | — | 1.2% | — | — | — |
부문별 매출 추이 (11개년)
KT고객센터사업(*1)일반컨택센터사업(*2)유통사업(*3)번호안내사업(*4)기타사업(*5)기타·과거 부문
비중은 부문 매출 합 기준 · 전년비·비중Δ는 부문별 매출 증감 ·영업이익은 IFRS 부문별 보고 주석(부문합·조정 전, 연결 영업이익과 검산 일치) · 출처: DART 사업보고서 부문정보(부문합=총매출 검산 통과분) · 추이는 과거 사업보고서 원문을 연도별 재파싱(검산 통과 연도만, 부문명 변경 시 계열 단절)
현금흐름
2025 · 스냅샷현금흐름은 이 회사가 이익을 실제 현금으로 잘 바꾸는지, 빚 이자를 감당할 수 있는지를 보는 거예요. 특히 앞의 두 개 — 잉여현금흐름(마이너스면 주의)과 이자보상배율(1배 미만이면 위험) — 이 제일 중요해요.
이자보상배율양호
4.94배
영업이익으로 이자를 몇 배 갚을 수 있나예요. 1배 미만이면 이자도 못 버는 위험 신호예요.
이익의 현금화양호
1.47배
영업이익이 실제 현금으로 얼마나 들어오나예요(1이면 딱 그만큼). 1 미만이면 이익이 현금으로 잘 안 들어온 거예요.
현금마진
6.15%
물건 100원어치를 팔면 현금이 몇 원 남나예요. 높을수록 장사가 실속 있다는 뜻이에요.
현금 비중
6.2%
1년 매출에 비해 쌓아둔 현금이 얼마나 되나예요. 불황·투자에 버틸 쿠션이 두꺼운지 보는 거예요.
주주 친화 ● 양호
10년 공시 · 건수주주 친화는 회사가 주주에게 돌려준 일(배당·자사주 소각)과 주주 몫을 묽힌 일 (유상증자·전환사채) 중 뭐가 많았는지예요. 돌려준 게 많으면 주주 친화적(양호), 묽힌 게 많으면 주의예요.
주주 환원10건
- 현금·현물배당10
지분 희석0건
- 해당 공시 없음0
시장점유율
회사가 사업보고서에 공시한 값 · 1개 항목시장점유율은 이 회사 제품이 시장에서 차지하는 몫이에요. 점유율이 지켜지거나 오르면경쟁력이 유지된다는 뜻이고, 해마다 빠지면 매출이 늘어도 시장이 커진 덕일 수 있어요.
| 항목 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 추세 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 시장점유율(본문 서술) | 10% | 5.4% | 5.5% | 5.5% | 5.5% | 4.1% | 4.3% | -5.7%p |
값은 회사 공시 그대로(외부기관 인용 또는 자체 산정 — 산정기준이 회사·항목마다 달라 다른 회사와의 비교가 아니라 이 회사의 추이로만 읽어야 해요). 산정기준: 보고서 본문 서술 — “6천억원으로 추정됩니다. 해당 기준 당사 시장점유율은 약 4.3%로 추정됩니다. 나) 유통사업[시장의”
최대주주·지분구조
2025 · 내부지분 29.3% · 유통 70.7%내부지분 29.3%유통 70.7%
- (주)케이티 최대주주본인29.30%
주주환원·주요사항
2025 · DART 사업보고서주당배당금
140원
전년 120원
등기이사 보수
1인 2억
4명 · 총 6억
직원
9,088명
평균 0.35억
감사의견
적정의견
삼일회계법인
자사주 2025년 자기주식 취득 46,720주(보유 — 소각 전엔 환원 확정 아님)
고래 지분 추이
2014~2025 · 5% 이상 2명(주)케이티 29.3%우리사주조합 0.0%
5% 이상 합계
29.3%
2025 · 1명
2014 대비
0.0%p
29.3% → 29.3%
이탈 보고자
0명
5% 아래로
| 보고자 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 변화 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| (주)케이티 | 29.3 | 29.3 | 29.3 | 29.3 | 29.3 | 29.3 | 29.3 | 29.3 | 29.3 | 29.3 | 29.3 | 29.3 | 0.0%p |
| 우리사주조합 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | +0.0%p |
열람 원장
1개 회계연도 · 출처 링크 ▾
| 연도 | 매출 | 영업이익 | 영익률 | ROE | 부채비율 | 출처 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 5,888억 | 247억 | 4.2% | 15.2% | 88.6% | 원문 |